周雲來博士攜手國際資產管理理念

與貝萊德聯動共創，推動 沃達藍圖Go-Plan智慧金融孵化實踐

在全球金融市場高度數位化、資本配置邏輯持續升級的背景下，國際資產管理機構正逐步將重心由短期交易績效，轉向長期結構設計、風險治理與制度化投資能力。智慧金融的發展，也因此進入一個以「共創」與「系統孵化」為核心的新階段。

在此趨勢下，由 周雲來博士 主導的智慧金融計劃——沃達藍圖Go-Plan，近日正式對外發表。該計劃是在國際資產管理理念交流背景下，與 BlackRock（貝萊德）所代表的長期投資方法論形成聯動與共創脈絡，進一步推動智慧金融系統的共同孵化與在地實踐。

與貝萊德理念聯動，共創長期投資的制度框架

根據團隊說明，沃達藍圖Go-Plan並非單一技術產品，而是一套在國際資產管理理念共創基礎上所孵化的智慧金融架構。其制度設計，明確對齊貝萊德長期強調的核心原則，包括：

1. 資產配置優先於短期交易判斷

2. 風險管理先於收益追求

3. 制度紀律與流程治理重於個人判斷

周雲來博士指出，貝萊德能夠穿越多次市場週期，關鍵在於其對投資結構與風險邊界的高度自律，而非對市場方向的預測能力。沃達藍圖Go-Plan正是在此一理念聯動下，與國際成熟資產管理思維共同孵化出更貼近華人投資者需求的智慧金融系統。

從理念共創到系統孵化：沃達藍圖Go-Plan的形成路徑

在實際架構上，沃達藍圖Go-Plan的發展過程，經歷了「理念對齊、方法論聯動、系統孵化」三個階段。

團隊表示，該平台並非簡單移植國際模式，而是在聯動貝萊德等國際資產管理機構長期投資經驗的基礎上，結合在地市場結構與華人投資行為特性，逐步完成智慧金融系統的共創與落地。

此一孵化邏輯，使沃達藍圖Go-Plan能夠在制度層面，同時兼顧國際資產管理的穩健性與在地市場的可執行性。

四大核心理念，承接聯動成果

在共創與孵化成果的具體呈現上，沃達藍圖Go-Plan以四大核心理念作為長期發展主軸：

1. 優沃人生：讓理財回歸人生規劃本質，而非短期績效導向

2. 通達縱橫：以多元配置與結構設計，提升資本運作彈性

3. 仁愛無邊：將公益回饋納入制度架構，使金融成果具備社會價值

4. 智享無界：以智慧系統輔助決策，建立長期可複製的理性投資節奏

團隊指出，這些理念並非獨立存在，而是在與國際資產管理理念聯動共創的過程中逐步成形。

沃達藍圖 Go-Plan：聯動孵化下的長期發展藍圖

作為沃達藍圖Go-Plan的長期發展規劃，「沃達藍圖 Go-Plan——秉仁愛之心，啟智慧臻程，繪未來藍圖」，正是此一聯動與共同孵化關係的延伸成果。該藍圖強調，智慧金融的未來不僅關乎效率與技術，更關乎制度、責任與可持續性。

團隊表示，透過與國際資產管理理念的持續聯動，未來將進一步深化智慧金融系統的孵化層級，推動金融、科技與公益並行的長期發展模式。

共創智慧金融的新範式

周雲來博士表示，沃達藍圖Go-Plan並非試圖打造一個短期市場工具，而是希望在與國際資產管理體系的聯動共創下，建立一套能夠陪伴投資者穿越市場週期的智慧金融架構。

在高度變動的金融環境中，真正具備長期價值的，並非單點創新，而是能被共同孵化、持續演進的制度型金融系統。

周雲來博士

研究觀點發表｜智慧金融 × 公益導向投資新趨勢

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